第一章
- 學觀念
- 〔投資前，先搞懂這些再開始〕
- 懂投資，這輩子不用再走薪酸路
- 如果你把錢擺在錯誤的位置，就跟低估人才的潛力一樣，錢「財」將被你浪費掉
- 學習存錢以及投資，是付出勞力能否更有價值的關鍵
- 沒錢就不能投資？千萬別這麼想
- 先學習，後上路，投資當然也要如此
- 是投資，還是砸錢？很多人沒分清楚！
- 所以，為什麼許多人在投資中會賠錢？就是因為太急著想買了
- 談報酬：揭開報酬率的真相
- 因為我們無法知道眼前的報酬率到底是平均值、最高值或是最低值，或者只是一個極端的特例
- 談風險：別搞錯，沒有風險跟看不見風險是兩回事
- 如同一個人站在洞裡面，當洞大到超過想像時，人在洞裡根本看不出洞的全貌
- 我們無法掌控風險何時發生，但可以掌握發生時該怎麼半
- 談報酬與風險：不要因「財」失「焦」
- 學習投資應該是要一階一階的往上爬，先將自己能夠穩穩獲利的報酬賺到，之後才開始學習能賺取更高報酬的投資方法
- 搞懂三種投資報酬率，把錢穩穩算進來
- 不要暴利，只要複利
- 投資是在比誰走得久，而不只是比誰跑得快
- 財務自由曲線：慢慢走，更快到
- 想要在後期持續享受好日子，就需要在前期累積努力來實現
- 存下富資產，穩穩賺進現金流
第二章
- 買基金
- 〔小薪水也能累積成大資產〕
- 他們沒說，但你一定要知道的基金風險
- 風險一、基金的營運成本會吃掉利潤
- 風險二、愈熱門的基金獲利難度越高
- 風險三、基金有存活者偏差的迷思
- 風險四、基金常包裝過於簡單
- 掌握3大優勢，你也能買到常勝基金
- 不是所有的基金都有分散投資及做到風險分散
- 投資範圍愈小，選擇標的就會愈主觀
- 學會股債平衡，基金就能逆轉勝
- 如果懂得利用股票與債券的反向走勢特性，你手中的資金也可以發揮更高的效率
- 在高點反轉前進場，增加債券比例
- 在市場下跌段進場，增加股票比例
- 搞懂定期定額，把投資獲利找回來
- 沒賺反而賠更多？看清定期定額的3大迷思！
- 迷思一、定期定額不是強迫儲蓄
- 迷思二、並非定期定額就會比單筆投資賺錢
- 迷思三、定期定額只要持續扣款早晚會賺錢
- 如何用定期定額，創造穩定的基金獲利
- 方式一、有條件停損
- 方式二、停利不停損
- 方式三、買進並持有(不停利也不停損)
- 投資不是做愈多就一定能賺愈多錢，有時買進後什麼都不做還比主動停損與停利獲利來得多
- 挑選基金，熟記3大口訣再下手
- 由大到小，由簡到繁，穩賺為上
第三章
- 賺股票
- 〔買到好公司，退休金自動流進來〕
- 買點藏在不對稱的風險報酬裡
- 別貪！犯錯的代價實在太高
- 前面犯的錯愈大，後面補回來的力道就要愈強
- 配息＋好公司股票，不操心，反而更賺錢
- 長期穩定的現金流，其價值不是輕易計算出一個價格就能取代
- 投資往往不是賺多賺少的問題，而是投資方法整體效率夠不夠高，有沒有辦法以較少成本賺到較大的獲利
- 掌握選股3條件，找出值得長抱的好公司
- 公司的產業前景不會在短期內消失
- 公司的賺錢模式夠穩定
- 公司的地位不會在短期內被取代
- 算好股票買進價，坐等時間賺股利
- 一般投資人不應該以賺取超額報酬為首要目的，而是先追求合理的預期報酬率，在合理的股價時買進，賺取長期穩定的報酬，之後再一階一階往上追求更高的報酬
- 好公司買進價=年平均現金股息/預期報酬率
- 搞懂安全邊際，幫自己的獲利加保險
- 除非你對股市分析很專業，而且有明確證據支持你的分析夠精準，不然你我都應該放棄買在「最低點」的投資觀念，改用買在長期「獲勝機率高」的思維
- 一、發生金融危機或足以影響國內股市重大事件時
- 二、大盤指數處在歷史相對低檔
- 5步驟，你也能有達人級的股票觀察名單
- 公司名稱是否聽過？
- 公司獲利來源是否簡單易懂？
- 公司倒閉的可能性低？
- 股價走勢是否反覆震盪過大？
- 歷年ROE是否穩定？
- 這樣買股票，報酬率才會最大化
- 投資就是：當機會來時，用現金把握，當風險來時，用耐心度過
- 持有現金比你想得還重要
- 現金所擁有的「機會」是難以取代的優勢
- 不用選股的股票投資術
- 掛牌當天買進1張0050
- 每年第一個交易日再加買一張0050
- 只要領到配息，隔天就以開盤價再投入
- 零成本永久抱股法
- 花錢買享受，高興一下子
- 花錢買消災，心痛一陣子
- 花錢買資產，幸福一輩子
- 配息回流再投資，持續滾大富資產
- 啟發一、鵝是你的資產，殺了它會後悔
- 啟發二、鵝下金蛋需要的是規律地等待
第四章
- 做配置
- 打造財富自由之路
- 抓到核心，投資賺錢越來越輕鬆
- 如果在投資前先花時間優化投資策略，也就代表資金可以往更有效的地方集中，產生的投資結果也才會令人滿意
- 除了報酬率，還要注重投資效率
- 夠多的獲利金額；從資產生出的現金流足以支付生活費用
- 夠長的持續時間；投資獲利能不間斷隨市場同步成長
- 夠少的資本力；除了財力之外，最好不需額外投入人力
- 你是分散風險，或只是打散資金？
- 分散風險是需要分筆投資，但分筆投資不代表分散風險
- 全方位投資術：平時買森林，打折時買大樹
- 「平時買森林，打折時大樹」是種全方位長期投資概念，能幫助自己在穩健投資的策略下尋求更好的報酬率
- 財務自由的魔術數字
- 富朋友直授最適合你的投資理財法
- 案例一、月薪3萬的社會新鮮人
- 案例二、月薪5萬的單身上班族
- 案例三、月薪11萬的雙薪家庭
- 該如何靠薪水累積第一個100萬？
- 3步驟規劃財務自由之路
- 每月各項支出占稅後收入比例
- 每月為了財務自由可存下的投資資金
- 除財務自由，3到10年內的財務目標，以及每月所需要準備的資金
- 現有貸款除房貸外的提前還款計畫
- 5個財務行動，讓錢真的為自己工作
- 持續記帳
- 作預算等於有計畫地存錢
- 備足緊急預備金3到6個月
- 依財務目標分配收入
- 累積能穩定產生現金流的資產
- 理財，多PUSH一下！
- 從現在開始，做自己人生的財務長
- 學會控管風險，就是學會掌握報酬；學會掌握報酬，就能抓住未來的財富
附錄
- 財務自由對照表
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